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今年からつみたてNISAをしようと思っています。はじめるにあたっての注意点があれば教えてください。
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つみたてNISAは、少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

以下に注意点を挙げます。


1.積立投資しかできない

つみたてNISAは、積立投資専用のNISAですので、一括での買付はできません。


2.決められた投資信託・ETFしか購入できない

つみたてNISAで購入できる商品は金融庁の基準を満たしたおよそ200本の投資信託・ETF（上場投資信託）のみです。それ以外の投資信託やETF、さらには株式や債券などの金融商品を購入することはできません。


3.年間の非課税枠が少ない

つみたてNISAの非課税投資枠40万円で、非課税期間は20年間です。一般NISAよりも非課税枠が少ないです。


5.元本割れリスクがある

つみたてNISAの対象となっている投資信託などの対象商品は、金融庁に届け出がされた長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託でありますが、元本保証ではありません。

元本割れの可能性もあります。


6.損益通算ができない

NISA口座は特定口座や一般口座との損益通算はできません。

NISA口座での損失は税務上ないものとされるため、特定口座や一般口座で保有する有価証券の売買益や配当金との損益通算はできず、その損失の繰越控除もできません。


つみたてNISAには、メリットもデメリットもあります。制度をよく理解し、ご自分の許容するリスクの範囲内で投資を行ってください。

また、2024年には新しいNISAが導入される予定です。現行の制度との変更点につきましては金融庁のHPでご確認ください。