https___payru.com.au_blog_how-to-identify-hundi-money-transfer_.xml
https___payru.com.au_blog_how-to-identify-hundi__1.xml
1.1 2.1 3.1 3.2 4.1 4.2 4.3 4.4 5.1 5.2 5.3 5.4 5.5 5.6 6.1 6.2 7.1 7.2 8.1 9.1 9.2 9.3 10.1 11.1 12.1 13.1 14.1 15.1 16.1 16.2 17.1 18.1 19.1 20.1 21.1 22.1 22.2 23.1
If you are a Nepali in Australia who don’t know how to distinguish whether the Money Transfer Company (MTCs) is legal or illegal, then we have put together a simple guide for you to identify Hundi. Most Nepali MTCs in Australia are still using the informal fund transfer (IFT) system called HUNDI. But, you all might not know what exactly is Hundi. So, first, let’s discuss – What is Hundi? Hundi is an informal system of remittance where the money exchange takes place outside the banking channels. Hundi is illegal in Nepal. Nepal Rastra Bank (NRB) does not recognize hundi as a remittance transfer channel. Anyone found involved in Hundi transactions in Nepal is liable to punishment. Ironically, Hundi agents are legally registered money transfer companies here in Australia. Hundi agents don’t use legal banking channels to send money to Nepal. Instead, they send it via a third country through a network of people and by the time it reaches the receiver’s hand in Nepal, it travels through the international nexus of money laundering. The hundi process is invisible as you won’t see the money being moved. However, the value associated with that money will be transferred between networks of people in different countries using an underground banking system. Hundi poses a serious threat to the national economy of Nepal, encourages tax evasion and also harms the governance and foreign exchange reserves. Although illegal, Hundi is rampant among the Nepali community in Australia. According to NRB, total legal remittance to Nepal from Australia, from Feb 2020 to Oct 2020, was around Rs 25 billion, which accounts for only about 3.58% of the total remittance Nepal receives from overseas. However, with more than a hundred thousand Nepali living in Australia, the total remittance to Nepal from Australia should be much higher than this. This proves a large part of remittance that enters Nepal from Australia still goes through the illegal channel (Hundi). Total Remittance to Nepal (Feb 2020 – Oct 2020) Over the years, there have already been many incidents of Hundi scams among the Nepali community in Australia. Victims were mostly young vulnerable Nepali students who were attracted by the higher exchange rate that Hundi agents offered and sent their money. The hundi agent collected the money here in Australia but never delivered it to the recipient in Nepal. According to NRB, in recent years, Nepalis in Australia are increasingly using former channels to send money home, but, a significant amount of money still goes through Hundi. How to identify Hundi? PayRu Remit has set out a guide for you all to recognize which money transfers are Hundi which is as follows: - Hundis are registered with the Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) in Australia but not with Nepal Rastra Bank in Nepal. - Hundis won’t have any bank or remittance company as their payout partner in Nepal. - Hundis offer a higher exchange rate, usually $3-$4 higher than what you get with registered/legal remit. - Most Hundis operate through social media – Facebook, Whatsapp, Viber etc. and won’t have a website and app. Nonetheless, you need to be very careful because few of the Hundis does have website and app, nowadays. - Hundis share their higher exchange rates every day on social media and chat groups to lure customers. - Hundis offer a special rate if you send a large sum of money. - Hundis keep changing their bank account details to remain under the radar from AUSTRAC. Don’t risk your hard-earned money for the sake of a high exchange rate. Try Australia’s most reliable and trustworthy Money Transfer Company, PayRu Remit, to send money to Nepal. Sign up today and send money without paying the service fee. Download the PayRu app on iOS or Android and enjoy our market-leading rate. Like or follow us on Facebook, Instagram, Tiktok and Twitter to get regular updates on our services and offers.
1.1 2.1 3.1 4.1 5.1 6.1 7.1 8.1 9.1 10.1 11.1 12.1 13.1 14.1 15.1 16.1 17.1 18.1 19.1 20.1 21.1 22.1 23.1 24.1 25.1 26.1
यदी तपाई अष्ट्रेलिया बस्ने नेपाली हुनुहुन्छ र नेपाल पैसा पठाउने Money Transfer Company वैध वा अवैध हो भनी पत्ता लगाउन चाहनुहुन्छ भने हामी तपाईलाई हुण्डी पत्ता लगाउन सामान्य उपाय बताउने छौ । अहिलेसम्म धेरैजसो नेपाली पैसा पठाउन Money Transfer Service छनौट गर्दा अनौपचारिक पैसा पठाउने माध्यम हुण्डीलाई प्रयोग गरिरहेका छन् । तर सायद तपाईहरु लाई थाहा नहुन सक्छ, वास्तवमा हुण्डी भनेको के हो ? त्यसैले सर्वप्रथम हामी हुण्डी भनेको के हो भनेर बुझौं। हुण्डी रेमिट्यान्सको लागि प्रयोग हुंदै आएको गैरकानुनी माध्यम हो, जसमा पैसाको कारोवार वैंकिङ्ग माध्यम भन्दा बाहिरबाट हुन्छ । हुण्डी कारोवार नेपालमा गैरकानुनी हो । विदेशवाट पैसा पठाउने माध्यमको रुपमा नेपाल राष्ट्र वैंकले हुण्डीलाई स्वीकार्दैन । हुण्डी कारोवारलाई नेपालको कानुन अनुसार दण्डनिय अपराध मानिन्छ । कोही यो कारोवारमा संलग्न रहेको पाईएमा कानुन बमोजिम सजाय हुन्छ । तर, अष्ट्रेलियामा हुण्डी कम्पनि कानुन बमोजिम नै दर्ता हुन्छ । नेपालमा गैर कानुनी भएकोले अष्ट्रेलियामा रहेका हुण्डी कम्पनिहरुले नेपाल पैसा पठाउन कानुनी तरिका अपनाउदैनन् । उनिहरुले वैंकिङ्ग प्रकृयाको स्थानमा तेश्रो देशको व्यक्तीको सन्जाल हुंदै नेपालमा रहेको आफ्नो एजेन्टलाई पैसा पठाउछ्न् र नेपाल स्थित एजेन्टले बिभिन्न ब्यक्तीको नामबाट तपाईंको आफन्तको बैंक एकाउन्टमा पैसा जम्मा गर्दिन्छन । त्यस्तै यसरी गएको पैसालाई नेपालका कतीपय बैंकहरुले गैर-कानुनी भनि कारोबार गर्दैनन् । तपाईले यहां राज्यलाई कर तिरेर कमाएर पठाएको पैसा नेपालमा आफन्तले प्राप्त गर्दा आम्दानीको आधिकारिक श्रोत बन्न नसकि कतिपय अवस्थामा कालोधन हुन जान्छ । नेपालमा हुण्डी कारोवार राष्ट्रिय अर्थतन्त्रको लागि एक गम्भिर चुनौती बनेको छ । यसरी गैरकानुनी ढंगवाट कारोवार भईरहेकोले राज्यलाई प्राप्त हुनुपर्ने अरबौको कर तथा वैदेशिक मुद्राको संचितीमा हुण्डीले नकारात्मक असर गरिरहेको छ । तथापी अष्ट्रेलियामा हुण्डी कारोवार नेपाली समाजमा व्याप्त छ । नेपाल राष्ट्र वैंकको अनुसार फेब्रुअरी २०२० देखि अक्टोबर २०२० सम्म अष्ट्रेलियाबाट कानूनीरुपमा नेपाल भित्रिएको रेमिट्यान्स २५ अर्ब रुपैयाँ थियो, जुन विदेशबाट नेपालले प्राप्त गर्ने कुल रेमिट्यान्सको ३.५८% मात्र हो। २०२० को फेब्रुअरी देखि अक्टोवर २०२० सम्म नेपाल भित्रिएको रिमिटेन्स माथीको तथ्यांकलाई हेर्दा, एक लाख भन्दा धेरै नेपाली बसोबास गरिरहेको अष्ट्रेलियाबाट नेपाल भित्रिने कूल रेमिट्यान्सको हिस्सा यो भन्दा धेरै गुणा बढी हुनु पर्ने हो । यसले यो प्रमाणित गर्दछ कि अझै पनि रेमिट्यान्सको एक ठूलो हिस्सा नेपालमा अष्ट्रेलियाबाट अवैध च्यानल (हुण्डी) को माध्यम बाट जाने गर्दछ । बिगतका बर्षहरुमा अष्ट्रेलियाको नेपाली समाजमा हुण्डीवाट ठगीएका धेरै घटनाहरु सार्वजनिक भएका छन् । पिडितहरु धेरै जसो युवा र अध्ययनको लागि यहां आएका नेपाली विद्यार्थी छन, जसलाई उच्च विनिमयदर र तुरुन्त पैसा पुग्ने बहानामा हुण्डी कारोवारीले ठगिरहेका छन् । यस्ता बिभिन्न घटनाहरुमा हुन्डी कम्पनीले अष्ट्रेलियामा रकम संकलन गरी नेपालमा पठाउनेका आफन्तलाई रकम भुक्तानी गरेका थिएनन् । हुण्डी कसरी पहिचान गर्ने ? पेरु रिमिटले तपाईंहरुलाई हुण्डी पहिचान गर्न केहि आधारभूत तथ्य र उपायहरु बुदागत रुपमा तल प्रस्तुत गरेको छ । - हुण्डी अष्ट्रेलियामा Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) मा दर्ता गरी तर नेपालमा नेपाल राष्ट्र वैंकमा दर्ता नगरी कारोवार गर्दछ । जुन नेपालको कानून अनुसार गैरकानूनी हो र प्राप्त हुने रकम कालोधन हो । - हुण्डी कम्पनीको नेपालमा कुनै पनि बैंक, बित्तिय संस्था वा मनी ट्रान्सफर कम्पनी (रेमिट) आधिकारीक पार्टनर हुँदैन। - नेपालमा हुण्डी कारोबर गैरकानुनी भएकोले प्रहरीले वारम्वार छापा मार्ने हुँदा, उनिहरुको आफ्नो कुनै स्थायी भुक्तानी केन्द्र हुंदैन । - हुण्डीको एक्स्चेन्ज रेट कुनै पनि कानुनी रिमिट भन्दा बढी हुने गर्दछ । - धेरैजसो हुण्डीहरुले सामाजिक सन्जाल फेसवुक, ह्वाटस्एप, भाईबर आदि माध्यम प्रयोग गर्दछन् तर आजभोली केही हुण्डीले Website र App पनि प्रयोग गरिरहेका छन् जसमा तपाईहरु धेरै चनाखो हुन जरुरी छ, नत्र ठगिने सम्भावना अत्याधिक रहन्छ । - हुण्डी कम्पनीले दैनिकजसो तपाईंहरुलाई आकर्षण गर्न सामाजिक सन्जाल वा ग्रुप च्याट मार्फत आफ्नो उच्च एक्स्चेन्ज रेट बताइ रहेका हुन्छन । - हुण्डीहरुले तपाईले ठूलो रकम पठाउदा विशेष एक्स्चेन्ज रेट पनि दिन्छ्न् । - AUSTRAC बाट आफ्नो वास्तबिक कारोबार लुकाउनका लागि हुण्डी कम्पनीहरुले बारम्बार आफ्नो बैंक खाता परिवर्तन गरी रहेका हुन्छन् । त्यसैले तपाईको हातले विदेशमा दु:ख गरेर कमाएको पैसा उच्च एक्स्चेन्ज रेटको लोभमा जोखिममा नपार्नुहोस् । अष्ट्रेलियाको सबै भन्दा विश्वासिलो र भरपर्दो नेपाल पैसा पठाउने, नेपाल राष्ट्र बैंकबाट समेत कानुनी मान्यता प्राप्त माध्यम, Payरु Remit लाई एकपटक विश्वास गरेर हेर्नुहोस । आजै पेरुमा Sign up गर्नुहोस र नि:शुल्क ट्रान्सफर गर्ने मौकाको फाइदा उठाउनुहोस । iOS तथा Android Appstore बाट PayRu Remit App डाउनलोड गरी 24/7, मिनेटमा नै हाल बजारमा उपलव्ध भए मध्येको उत्कृष्ट बिनिमय दरमा नेपालमा आफ्ना प्रियजनहरुलाई ढुक्क सँग पैसा पठाउनुहोस । हाम्रा सबै अफर र योजनाका बारेमा हामी सामाजिक संजालहरूमा नियमित Post गर्दछौँ । हाम्रा अपडेटहरु नछुटाउन हामीलाई Facebook, Instagram, Tiktok र Twitter मा like र follow गर्नुहोस् ।