http___financebg.com__D0_BB_D0_B8_D1_85_D0_B2_D0_B8_D1_82_D0_B5-_D0_BF_D0_BE-_D0_B8_D0_BF_D0_BE_D1_82_D0_B5_D1_87_D0_BD_D0_B8_D1_82_D0_B5-_D0_BA_D1_80_D0_B5_D0_B4_D0_B8_D1_82_D0_B8-_D0_B2-_D1_81_D0_B0_D1_89-_D1_81_D0_B0__1.xml
https___www.buckbully.com_mortgage-rates-almost-drop-to-another-record-low_.xml
1.1 2.1 2.2 3.1 3.2 4.1 4.2 4.3 5.1 6.1 7.1 7.2 8.1 8.2 9.1 10.1 11.1 12.1 13.1 13.2 14.1 15.1 16.1 16.2 17.1 18.1
Лихвите по ипотечните кредити в САЩ са над 5% Лихвените проценти по жилищните заеми в САЩ се покачиха над 5% и свързаният с пандемията бум на покупките на втори жилища спира рязко. Лихвите по ипотечните кредити растат и никой не е пощаден. Средната лихва по 30-годишна ипотека с фиксиран лихвен процент беше 5% към седмицата, приключваща на 14 април, което представлява увеличение от 28 базисни пункта спрямо предходната седмица, съобщи Freddie Mac в четвъртък. Една базисна точка е равна на една стотна от процентния пункт или 1% от 1%. Това е първият път от февруари 2011 г., когато еталонният ипотечен продукт е достигнал 5%. Лихвите по ипотечните кредити сега са с близо 2 процентни пункта по-високи, отколкото през популярния пролетен сезон за закупуване на жилища през 2021 г. По това време миналата година средният лихвен процент по 30-годишната ипотека с фиксиран лихвен процент беше 3.04%, информира infostock.bg. 15-годишната ипотека с фиксирана лихва се повиши над прага от 4% за първи път от 2018 г., средно 4.17%. 5-годишната хибридна ипотека с регулируема лихва, индексирана на държавния бюджет, е средно 3.69%, нараствайки с 13 базисни пункта спрямо предходната седмица. „Докато американците се борят с исторически високата инфлация, комбинацията от нарастващи лихви по ипотечните кредити, повишени цени на жилищата и ограничени запаси правят преследването на собственост върху жилище най-скъпото от едно поколение“, каза в доклада Сам Хатер, главен икономист във Freddie Mac. По-рано тази седмица лихвите по 10-годишните държавни облигации се доближиха до 2.8%, но след това спаднаха. Лихвите по ипотечните кредити приблизително проследяват посоката на доходността на дългосрочните облигации, включително доходността на 10-годишната хазна. Инвеститорите в облигации разглеждат отблизо индикаторите за инфлация и позицията на Федералния резерв. Някои анализатори разглеждат най-новите индекси на потребителските и производителните цени като сигнал за пик на инфлацията, но други твърдят, че може да е преждевременно да се обявява връх. Междувременно лихвите по ипотечните кредити се повишават – и това оказва значителен натиск върху купувачите. „Въпреки че това все още може да се окаже пропуск, все повече изглежда, че комбинация от значително по-високи лихви по ипотеките и рязък ръст на цените на жилищата оказва охлаждащ ефект върху търсенето“, според Джошуа Шапиро, главен икономист на САЩ в MFR Inc., в изследователска бележка, цитирайки данни за кандидатстване за ипотека. Всъщност данните от Асоциацията на ипотечните банкери през последните седмици показаха спад в заявленията за ипотечни кредити, подкрепени от Федералната жилищна администрация, което икономистите виждат като индикация, че купувачите на жилища за първи път са изтласкани от пазара. Заемите от FHA са по-популярни сред купувачите за първи път, тъй като имат по-малко обременителни изисквания за допустимост по отношение на авансови вноски и кредитен рейтинг, отколкото заемите, подкрепени от Fannie Mae и Freddie Mac, въпреки че обикновено идват с по-високи ипотечни лихви. Но има доказателства, че дори и най-богатите купувачи на жилища също изпитват болката от по-високите цени и нарастващите цени. Неотдавнашен доклад от брокерската компания за недвижими имоти Redfin установи, че ипотечните искания за заеми, използвани за закупуване на втори жилища, са паднали до най-ниското ниво от май 2020 г. Докато търсенето на тези ваканционни имоти все още беше с 13% над нивата преди пандемията, изследователите на Redfin посочиха, че исторически бързото нарастване на лихвите по ипотеките е изплатило цената дори на купувачите с най-много свободни пари. „Скокът на продажбите на ваканционни жилища, предизвикан от пандемията, е към своя край, тъй като лихвените проценти по ипотечните кредити се покачват с най-бързия си темп в историята, което кара някои купувачи на втори дом да се отдръпнат“, каза в доклада заместник-главният икономист на Redfin Тейлър Мар. Мар добави, че новите такси за заеми, които засягат ипотеките за вторични жилища, вероятно също са оказали влияние върху търсенето на купувачите, докато волатилността на фондовия пазар може да е отслабнала при някои от авансовите вноски на тези купувачи. Въпреки това, това е тревожен знак за по-широкия жилищен пазар. „Когато тарифите и цените се покачват толкова много, че ваканционният дом започва да изглежда по-скоро като тежест, отколкото като добра инвестиция и забавно място, където да доведете семейството си през уикендите, много бъдещи купувачи се замислят“, каза Мар. financebg.com
1.1 2.1 3.1 4.1 4.2 5.1 5.2 6.1 7.1 7.2 8.1 8.2 8.3 9.1 10.1 10.2 11.1 11.2 12.1 13.1 13.2 14.1 14.2 14.3 15.1 15.2 15.3 16.1 17.1 18.1 19.1
Mortgage rates almost drop to another record low [MarketWatch] The housing sector is going through a major upheaval because of the coronavirus, but that won’t necessarily translate to lower mortgage rates. Mortgage rates remained near another record low for the third straight week. If a new low comes, it may not be because the U.S. housing market is struggling. The 30-year fixed-rate mortgage averaged 3.31% during the week ending April 16, representing a decline of two basis points from a week ago, Freddie Mac FMCC, +1.89% reported Thursday. A year ago, the 30-year fixed-rate mortgage averaged 4.17%. The average rate for a 30-year home loan dropped to an all-time low of 3.29% in early March as concerns regarding the coronavirus outbreak began to mount. The 5-year Treasury-indexed hybrid adjustable rate mortgage fell six basis points over this last week, averaging 3.34%. The 15-year fixed rate mortgage, meanwhile, increased three basis points to an average of 2.8%. Theoretically, mortgage rates could be even lower if these were normal circumstances, said Danielle Hale, chief economist for Realtor.com. “Under normal circumstances, the high volume of money currently parked in the bond market would have likely led to a drop in interest rates to at least 2%, Hale said. “But instead, rates remained roughly consistent this week.” (Realtor.com is operated by News Corp NWSA, +13.26% subsidiary Move Inc., and MarketWatch is a unit of Dow Jones, which is also a News Corp division.) Historically, mortgage rates have roughly tracked the direction of the yield on the 10-year Treasury note TMUBMUSD10Y, 0.689% , which dipped below 0.7% in recent days. But investors and lenders have grown concerned about borrowers’ ability to repay loans. That has limited interest in mortgage-backed securities, which in turn has limited lenders’ ability to lower rates much further than they already have. And with a growing number of Americans losing their jobs or being furloughed as a result of the coronavirus pandemic, lenders are growing stingier in terms of who they will give a mortgage to. And borrowers who are looking for loans beyond those that qualify for government backing, such as jumbo mortgages, may face greater difficulty in getting them. “Limits to forbearance offerings, not to mention high degrees of uncertainty around the credit worthiness of some borrowers, continue to restrict market activity for non-agency and unconventional loans,” said Matthew Speakman, an economist with Zillow ZG, +9.33%. “The outlook for the coming months remains very uncertain, so the appearance of a calmer market of late could be a mirage as the likelihood of a sharp move in financial markets is still quite high.” But if mortgage rates do move in the weeks and months ahead, it won’t necessarily be because the housing market is struggling. Recent data has suggested that the housing sector has begun to bear the brunt of the coronavirus pandemic’s impact. Economists have forecast a major decline in home sales, and new-home construction has slowed considerably as a result of stay-at-home orders. “While new monthly economic data are driving markets lower this week, they are a lagging indicator and should be priced in already,” said Sam Khater, Freddie Mac’s chief economist, in Thursday’s report. “Real time daily economic activity metrics suggest that the economy will likely not decline much further. Going forward, the key question is no longer the depth of the economic contraction, but the duration.” GETTY IMAGES By Jacob Passy Leave a Reply You must be logged in to post a comment.