http___fibank.bg_bg_korporativno-upravlenie_page_3526_2.xml
http___fibank.bg_en_corporate-governance_page_3703_1.xml
1.1 2.1 3.1 3.2 3.3 4.1 5.1 6.1 7.1 8.1 9.1 9.2 10.1 11.1 11.2 11.3 12.1 12.2 12.3 13.1 14.1 15.1 16.1 16.2
Корпоративната политика на Първа инвестиционна банка АД се основава на професионално и прозрачно управление съобразно международно признатите стандарти и принципи за добро корпоративно управление, отчитайки промените в регулативната и икономическа среда, както и нарастването на капацитета и значението на Първа инвестиционна банка на финансовия пазар в страната. Банката развива и усъвършенства корпоративното управление като средство за подобряване на ефективността, за успешно изпълнение на стратегията и плановете й за дългосрочно развитие, и утвърждаване авторитета на Първа инвестиционна банка, чиято дейност е в съответствие с най-добрите стандарти и норми в международен план. Като публично дружество и емитент на финансови инструменти Първа инвестиционна банка се придържа към принципите за прозрачност, равнопоставеност, надежност, обективност, които са ключови елементи в нейния Кодекс за корпоративно управление. С Кодекса се очертава рамката и се структурират основните компоненти, функции и отговорности, изграждащи системата на корпоративното управление в Първа инвестиционна банка, като се надхвърлят изискванията на законодателството в Р България. В него са заложени също основните принципи и изисквания за поддържане и усъвършенстване организацията и методите на управление в Банката, насочени към: - почтено и отговорно управление, базирано на добавянето на стойност; - ефективни практики по надзор върху управлението и контрола; - изпълнително ръководство и висш ръководен персонал, които действат в най-добрия интерес на Банката и за повишаване стойността на акционерния капитал; - навременно оповестяване на информация и прозрачност; - ефективна система за управление на рисковете и контрол, базирана на принципа на "трите линии на защита". Корпоративното управление на Първа инвестиционна банка е система с ясно дефинирани функции, права и отговорности на всички нива - Общо събрание на акционерите, Надзорен съвет и комитети към него, Управителен съвет и комитети, и съвети към него, специализирана служба за вътрешен одит, структури в Централата, клоновете и офисите. Първа инвестиционна банка има двустепенна система на управление, състоящата се от Надзорен съвет и Управителен съвет. Общо събрание на акционерите - най-високопоставеният орган на управление, който дава възможност на акционерите да вземат решения по основополагащи въпроси, касаещи съществуването и дейността на Банката. Надзорен съвет (НС) - носи отговорност за определяне на стратегията за развитие и упражняване на надзор върху управлението на Банката. Дейността на Надзорния съвет на Първа инвестиционна банка се подпомага от комитети (Главен комитет, Комитет за риска, Комитет по възнагражденията, Комитет за подбор). В качеството си на дружество от обществен интерес, съобразно Закона за независимия финансов одит в Банката функционира и Одитен комитет. Управителен съвет (УС) – управлява Банката, като решава всички въпроси в рамките на предмета на дейност, освен тези, които са от изключителната компетентност на Общото събрание на акционерите или Надзорния съвет. Изпълнява приетата от Надзорния съвет стратегия за развитие на Банката. Дейността на Управителния съвет се подпомага от комитети и съвети към него (Кредитен съвет, Кредитен комитет, Съвет по ликвидността, Комитет по операционен риск). Функция по Управление на риска - идентифицира, измерва и управлява съществените за Банката рискове в съответствие с приетите от Надзорния съвет и Управителния съвет политики. Функция по Съответствие - управлява риска от неспазване или нарушаване на нормативни регулации, етични стандарти, правила и процедури в съответствие с приетите от Надзорния съвет и Управителния съвет политики. Вътрешен одит (Специализирана служба за вътрешен одит) - подпомага Надзорния съвет и Управителния съвет чрез предоставяне на независима и обективна оценка за ефективността на процесите по управление на риска, контрола и корпоративното управление. В качеството си на публично дружество Първа инвестиционна банка разкрива на обществеността (чрез информационната агенция www.x3news.com и своята интернет страница www.fibank.bg) периодична информация, включително одитирани от независим одитор годишни финансови отчети, както и междинни тримесечни отчети и доклади за дейността. Банката разкрива незабавно и инцидентна (ad hoc) информация относно важни събития, свързани с нейната дейност.
1.1 2.1 3.1 3.2 3.3 4.1 4.2 5.1 5.2 5.3 6.1 6.2 6.3 7.1 7.2 8.1 8.2 8.3 9.1 9.2 10.1 10.2
To First Investment Bank corporate governance means reaching its strategic goals and attaining long-term sustainable results on behalf of its shareholders, lenders, employees, customers and the public in general. Fibank's governance has been set up on the basis of internationally recognised corporate governance standards effective in the European Union and the National Corporate Governance Code, in compliance with the changes introduced in the regulatory and economic environment, and in line with the increased capacity and significance of Fibank in the country's financial market. Being a public company and issuer of financial instruments, First Investment Bank complies with the principles of transparency, equality, accountability, and objectivity which constitute key elements of its Programme for the Implementation of Internationally Recognised Good Corporate Governance Standards. They are also at the heart of its business practice and facilitate the establishment and functioning of effective controls and risk management, timely compliance with legislative changes and the disclosure of information to the market. The written rules and procedures for preventing conflicts of interests and the use of internal information, for preserving banking and commercial confidentiality, preventing money laundering, the financing of terrorism and financial malpractice are essential part of it. Fibank`s corporate governance is a system with clearly defined functions, rights and responsibilities at all levels - the General Meeting of Shareholders (GMS), the Supervisory Board and its committees, the Managing Board, the Specialised Internal Audit Service, internal councils and committees and structures at the Head Office and the branches. First Investment Bank has a two-tier management system, comprising the Supervisory Board and the Managing Board. The Supervisory Board does not participate directly in the Bank`s management. It sets the main business objectives of the Bank and the attainment strategy, elects and discharges members of the Managing Board, as well as approving the major strategic decisions of the Bank. The Supervisory Board's activity is supported by four committees: the Presiding Committee, the Remuneration Committee, the Risk Committee and the Audit Committee which carry out their activities on the basis of a pre-determined written structure, scope of activities and functions. The Managing Board carries out the management of the Bank by resolving all issues in its line of business, except those within the exclusive competence of the General Meeting of Shareholders or the Supervisory Board. The Managing Board of Fibank holds sessions every week. The Managing Board's activity is supported by internal bodies such as: the Credit Council, the Credit Committee, the Liquidity Council, and the Operational Risk Committee, which carry out their activities on the basis of a pre-determined written structure, scope of activities and functions. The General Meeting of Shareholders of Fibank has the right to amend and supplement the Bank`s by-laws, to increase and reduce share capital, as well as to transform and terminate the Bank. The General Meeting of Shareholders has competences to elect and dismiss the members of the Supervisory Board and the management of the Specialised Internal Audit Service (SIAS) of the Bank. The Specialised Internal Audit Service (SIAS) audits all the activities of the Bank on a regular basis. It has the power to report directly to the Supervisory Board in the event of established significant irregularities. SIAS exercises control as to whether the effective regulatory provisions and internal banking requirements are observed in order to assist the managing bodies in their decision-making. The Bank is managed in accordance with current local legislation and the Bank's statutes, which provide for the shareholders' rights, ownership registration, share transfer, as well as the regular preparation and presentation of information regarding the Bank's financial position and corporate status. Being a bank operating in an EU member state, Fibank complies in its activities with the requirements of European Union legislation. Being a public company Fibank discloses to the public (through the news agency www.x3news.com and its Internet website www.fibank.bg ) regular information including annual and semi-annual financial statements audited by an independent auditor, as well as interim quarterly financial statements and activity reports. The Bank immediately discloses additional "ad hoc" information regarding important events in connection with its business activity.