http___www.insuranceplanetfl.com_hr_business-insurance_1.xml
1.1 1.2 1.3 1.4 2.1 2.2 2.3 2.4 3.1 4.1 5.1 6.1 7.1 8.1 9.1 10.1 11.1 12.1 13.1 14.1 15.1 16.1 17.1 18.1 18.2 19.1 19.2 20.1 20.2 21.1 21.2 21.3 21.4 22.1 23.1 23.2 23.3 24.1 25.1 26.1 27.1 28.1 29.1 30.1 31.1 32.1
We know your business means everything to you. It’s also important to us. As an owner of a growing business, you face tough challenges every day. Make sure your business has adequate insurance protection. While your day-to-day operations are complex, understanding Business insurance doesn’t have to be. There are coverage options available to protect just about every aspect of your business from employee injury to natural disasters. Some insurance is required by law and others by business associates, such as lenders and landlords. Obtaining the right type and amount of insurance for your business will help you avoid gaps in coverage where you need it most. Minimum Coverage Options – Property Insurance can fund repairs or replacements for damaged physical assets when disasters like vandalism, fire, windstorms, or hail strike. – Liability Insurance can protect against financial losses resulting from claims of injury or property damage caused by you or your employees and your products or services. – Workers’ Compensation Insurance can satisfy your employees’ medical needs in the event of an accident or disease and make a quick return to work possible, while removing lawsuit potential by current or former employees. – Business Auto Insurance can get you on the road again quickly after an accident and ensure your business is protected against losses from injuries to other drivers, passengers and pedestrians for which you and your employees are liable. – Business Crime Insurance can protect against fraud, theft, forgery or robbery. Tailor your Business Insurance Policy with these additional insurance options: > Employment Practices Liability – can cover your business if discrimination, sexual harassment or wrongful termination claims are made by present, former or future employees. > Life Insurance for Business Owners – can help you plan for business succession, survive the loss of a key employee or partner and retain/reward your top people. > Umbrella can shield your business from potentially ruinous lawsuits with additional liability coverage. > Bailee – can protect against damage to customers’ goods, including jewelry and clothing. > Transportation and Cargo – to cover against goods that are damaged or lost when transported by one of your vehicles or common contract carriers. > Spoilage for perishable goods – when they spoil due to a mechanical breakdown or power outage. > Delivery/Catering Non-Owned Auto – if an employee is involved in an auto accident while driving a personal automobile on company business, such as in a delivery or catering service. What is Business General Liability Insurance? General liability insurance protects your business from another person or business’s claims of bodily injury, associated medical costs and damage to property. Some examples of what could be covered are below: Bodily injury – A client falls over your bag and you are legally liable for the injury. We will cover the subsequent claim and related medical expenses up to your General Liability policy’s limits of liability. Property damage and data loss – You spill coffee on a client’s server causing damage and loss of data. We will cover the subsequent claim up to your General Liability policy’s limits of liability. Personal injury – One of your employees is at lunch. He talks to the owner of the shop about one of your clients in a false and unflattering way. The client learns of this discussion and sues for slander. We will cover the subsequent claim, up to your General Liability policy’s limits of liability, and pay for an attorney to defend you if necessary. Get Liability Insurance That Best Meets Your Needs! General liability insurance will not protect you from everything. For example General liability will not cover you against claims of negligence, even if it isn’t you or your business’ fault. Some people buy other business liability insurance along with general liability. > Professional liability insurance, also known as E&O Insurance, is coverage for another person’s claims against businesses that provide professional and personal services. > Business Owners Policy (BOP) is enhanced insurance that combines general liability insurance and property insurance. Why do you Need General Liability Insurance? You should consider general liability insurance coverage, also called commercial general liability insurance, if you or your employees: > Interact with clients face to face – If you visit a client’s place of work, or clients visit yours > Have access to a client’s equipment – For example, IT professionals should be covered against potential claims with IT business liability insurance > Represent your client’s business > Use third-party locations for any business related activities – For example, architects should make sure that they’re covered with architects business liability insurance > Are required to have general liability insurance before entering into a contract
1.1 1.2 1.3 1.4 2.1 2.2 2.3 2.4 3.1 4.1 5.1 6.1 7.1 8.1 9.1 10.1 11.1 12.1 13.1 14.1 15.1 16.1 17.1 18.1 18.2 19.1 19.2 20.1 20.2 21.1 21.2 21.3 21.4 22.1 23.1 23.2 23.3 24.1 25.1 26.1 27.1 28.1 29.1 30.1 31.1 32.1 33.1
Mi znamo da je vaš posao znači za vas. To je također važno za nas. Kao vlasnik tvrtke, s kojima se susrećete svaki dan teške poslove. Pobrinite se da vaš posao ima odgovarajuće osiguranje zaštite. Dok je vaš dan-to-dan operacije su složeni, razumijevanje poslovnih osiguranje ne bi trebalo biti. Postoje mogućnosti premaz za zaštitu samo o svakom aspektu Svog poslovanja od ozljeda u slučaju prirodnih katastrofa. Neki od osiguranja propisanih zakonom i drugim poslovnim partnerima, kao što su vjerovnici i zemljoposjednika. Dobivanje odgovarajuće vrste i veličine osiguranje za Svoje poslovanje, pomoći će vam izbjeći rupe u podlozi, gdje je to najpotrebnije. Minimalne Mogućnosti Pokriti – Osiguranje imovine može financirati popravak ili zamjena oštećene fizičke imovine, kada nepogode, kao što su vandalizam, požari, oluje, tuče ili udarca. – Osiguranje od odgovornosti može zaštititi od financijskih gubitaka koji proizlaze iz potraživanja od ozljede ili imovinske štete nanete vama ili vašim saradnicima i Vaše proizvode ili usluge. – Naknade zaposlenika osiguranja mogu zadovoljiti vaši zaposlenici medicinske potrebe, u slučaju nesreće ili bolesti i napraviti brzi povratak na poslu, možda brisanjem tužbu potencijal sadašnjim ili bivšim zaposlenicima. – Poslovanje osiguranje vam opet brzo na cesti nakon nesreće i osigurati zaštitu vašeg poslovanja od gubitaka od ozljeda drugih vozača, putnika i pješaka, za koje vi i vaši zaposlenici su odgovorni. – Poslovanje-osiguranje zločin može zaštititi od prijevare, krađe, krivotvorenje ili pljačke. Prilagoditi svoje police osiguranja poslovanje s tih dodatnih opcija osiguranja: > Praksa zapošljavanja ograničenom odgovornošću – mogu prikriti svoj posao, ako diskriminacije, seksualnog uznemiravanja i nezakonitog otkaza potraživanja od strane sadašnjih, bivših ili budućih zaposlenika. > Osiguranje života za poduzetnika – može vam pomoći da plan kontinuiteta poslovanja, preživjeti gubitak ključnih zaposlenika ili partnera i spremi/nagraditi svoje najbolje ljude. > Suncobran može zaštititi vaše poslovanje od potencijalno paзopиTeлbHыx tužbe s dodatnim osiguranjem od odgovornosti. > Čuvar može zaštititi od oštećenja tereta kupca, uključujući nakit i odjeću. > Transport i tereta – od proizvoda koji su oštećeni ili su izgubili kada su na jedan od svojih automobila ili uobičajenim nosačima ugovora. > Kvarenje kvarljive robe – kada su raдяT zbog mehaničkog kvara ili nestanka električne energije. > Dostava/Ugostitelj ne pripada auto – ako radnik sudjeluje u prometnoj nesreći, dok je za volanom osobnog automobila u poduzeću, primjerice, dostava ili Ugostitelj. Što je uopće posao-osiguranje od odgovornosti? Osiguranje od odgovornosti štiti vaše poslovanje od strane druge osobe ili poslovne potrebe tjelesne ozljede, srodnih zdravstvenih troškova i štete na imovini. Neki primjeri onoga što može biti pokrivena u nastavku: Tjelesne ozljede – klijent padne svoju torbu i pravnu odgovornost za ozljede. Mi gledamo naknadne tvrdnje i srodnih zdravstvenih troškova u okviru svoje ukupne politike s ograničenom odgovornosti. Materijalne štete i gubitak podataka – vi Ste prolili kavu na serveru klijenta, uzrokujući oštećenja i gubitka podataka. Mi gledamo naknadne tvrdnje do granica svoje ukupne politike s ograničenom odgovornosti. Ozljede – jedan od vaših zaposlenika na ručak. On je u razgovoru s vlasnikom trgovine o jednom od vaših kupaca u lošem i HeлecTHыM način. Klijent sazna o ovoj raspravi i šalje na sud zbog klevete. Možemo uzeti u obzir sljedeće stavke, do granica svoje ukupne politike s ograničenom odgovornosti, i platiti odvjetnika, da vas zaštiti u slučaju potrebe. Da Biste Dobili Osiguranje Od Odgovornosti Koja Najbolje Odgovara Vašim Potrebama! Osiguranje od odgovornosti neće vas zaštititi od svega. Na primjer, zajednička odgovornost neće pokriti vas od tužbe o nemara, čak i ako to ne si ti kriv ili Vaše poslovanje. Neki ljudi kupuju druge poslovne osiguranje od odgovornosti zajedno sa zajedničkim ograničenom odgovornošću. > Osiguranje od profesionalne odgovornosti, također poznat kao e&o osiguranja je pokriće za tvrdnju drugog lica u odnosu na poduzeća koja imaju profesionalne i osobne usluge. > Politika poduzetnika (BOP) pojačava osiguranje koje uključuje osiguranje od odgovornosti i osiguranje imovine. Zašto vam je potrebno osiguranje od odgovornosti? Treba uzeti u obzir opće osiguranje od odgovornosti, koja se naziva i komercijalnog osiguranja od odgovornosti, ako ste vi ili vaši zaposlenici: > Komunicirati s klijentima licem u lice – ako ste u posjetu kupca, mjesto rada, ili kupaca, na web stranici vrlo rijetko. > Imati pristup opremi klijenta – na primjer, IT profesionalci moraju biti zaštićeni od mogućih potraživanja s poslovnim osiguranje od odgovornosti > Predstavljaju poslovanje vašeg klijenta > Koristiti third-party lokacije za bilo koji posao, vezane uz aktivnosti – na primjer, arhitekti bi bili sigurni da su pokrivene arhitekata poslovanje-osiguranje od odgovornosti > Moraju imati osiguranje od odgovornosti prije sklapanja ugovora Translated by Yandex.Translate and Global Translator