이슬람식 하왈라의 불법 운용 사례가 증가하고 있다. 하왈라는 은행보다 수수료가 저렴하고 보안이 우수하나 제도권 금융을 거치지 않아 범죄 악용 가능성이 높은데, IS 테러와 연계 가능성 때문이라도 이를 근절해야 한다. 국내는 하왈라 환치기조직 단속을 시작으로 단속을 강화했으나 여전히 이용 비율이 70%에 달한다. 이에 관세청에서 대테러 전담팀을 구성했다. 외사 수사인원을 확충해 금융범죄를 차단해야 한다.
은행을 통하지 않고도 전 세계 어디에서든 입출금이 가능한 이슬람식 ‘하왈라’의 불법 운용 사례가 점점 늘고 있다. 아랍어로 ‘신뢰’라는 의미를 가지고 있는 하왈라는 서구 은행제도가 발달하지 않은 이슬람권에서 시작된 사설 외환 송금시스템으로 일반 적으로 은행보다 수수료가 저렴하고 보안성도 뛰어난 것으로 알려졌다. 하지만 하왈 라를 통해 돈을 송금할 경우, 자신들만의 고유 코드와 비밀번호만을 이용하여 은행 등의 제도권 금융을 거치지 않는다. 이 때문에 자금의 흐름을 파악하기 힘들고 ‘환치기’ 등 범죄에 악용될 사례가 많다. 이 하왈라 같은 금융 점조직망의 경우, 국내에 거주하는 이슬람권 인구의 증가에 따라 운용이 더욱 용이해졌다고 추측된다. 같은 문화와 종교를 공유하는 이슬람권 외국인들이 국내에서도 서로간의 네트워크를 구축하게 되면서 향후 IS 테러와 연계될 가능성도 상당해 반드시 근절해야 할 중요한 금융범죄에 속한다고 볼 수 있다. 국내에서는 2008년 경기지방경찰청이 적발한 1000 억원대 방글라데시 하왈라 환치기조직의 단속을 시작으로 지속적으로 하왈라 단속을 강화해왔다. 하지만 최근 금융권 등에 따르면 국내 체류 중인 3만여명의 네팔 근로자 중 하왈라 이용 비율은 70%에 달하는 것으로 추산된다. 유학･국제결혼･취업 등의 목적으로 국내에 입국하는 외국인이 많아짐에 따라 외환거래 수요가 증가하여 이러한 불법자금금융에 대한 수요도 늘어나고 있는 추세이다. 이러한 변화에 따라 2016년 2월에 관세청에서 대테러 전담팀을 운영하기 시작하였다. 이와 같은 조직적인 환치기 방지를 위해서도 외사수사요원의 첩보수집이 매우 중요하다. 외사 수사인원의 확충을 통해 사전에 첩보를 입수해 이와 같은 금융범죄를 차단하는 것만이 근본적인 해결책이라 볼 수 있다.