돈은 금융기관을 경유하기 때문에 흐름을 파악하면 범죄 예방과 규명에 효과적이다. 자금세탁에 대한 규제가 대폭 강화되어 FATF의 국제기구 기준에 의해 국가나 금융회사를 통제하고 있으며, 미국의 경우 자금세탁과 관련된 금융기관은 엄청난 벌금을 부과하고 있다.
또 다른 큰 방향으로 자금세탁에 대한 규제가 대폭 강화되었다. 마약과 테러, 조직범죄 등 반사회적 범죄는 반드시 돈이 연계되기 때문에 돈의 흐름을 추적하면 막을 수 있다. 돈의 흐름은 거의 대부분 금융기관을 경유하기 때문에 금융기관이 주의를 가지고 돈의 출처, 경유지, 최종 목적지를 파악하면 범죄 예방과 규명에 가장 효과적이다. 이러한 인식하에 금융기관에 대하여 자신들의 고객을 알아야 한다는(Know Your Customer, Customer Due Diligence) 의무를 부과하게 것이다. 국제기구인 FATF(Financial Action Task Force)에서는 자금세탁에 대한 국제기준을 만들고 이에 따르지 않는 국가나 금융회사는 국제금융시스템을 이용하지 못하게 하는 조치를 취하고 있다. 미국이 자금세탁규제에 대하여 가장 적극적인데 금융기관이 자금세탁에 연루되었을 경우에는 우리 화페가치로 조원(billion U$) 단위의 엄청난 벌금을 부과하고 있다.