재무부는 방코델타아시아 은행이 자금세탁 우려 기관임을 알았으며 금융범죄단속국은 북한이 화폐위조·마약밀매로 돈을 벌 수 있다는 것을 알아내 특정 은행 거래 금지 규칙을 발표하자 동 은행의 국제 사업 관계에 냉각효과를 가져왔다.
2005년 9월 12일, 재무부는 북한이 미화 5천만 달러 이상을 예치하고 있는 마카오 소재 방코델타아시아(Banco Delta Asia) 은행이 “주요 자금세탁 우려 금융기관”이라는 사실을 알았다. 금융범죄단속국(FinCEN)은 북한은 화폐위조로 연간 5억 달러 및 마약밀매로 연간 1억에서 2억 달러를 벌 수 있다는 사실을 찾아냈다. 이번 조사결과는 재무부장관이 방코델타아시아의 거래에 대한 기록 보관 및 보고의 수 증대를 포함하는 일부 미국 금융 기관에 대한 “특별한 조치”를 요구할 수 있는 권한을 부여했다. 재무부는 특정 은행 거래를 금지하는 가장 엄격한 5차 특별조치를 부과하는 2007년 4월 18일부터 효력을 발생하는 최종 규칙을 공표하고, 이 규칙을 이행하기 위한 규정들을 공표했다. 이번 조사 결과와 초기 제안된 규칙제정은 방코델타아시아의 국제 사업 관계에 냉각효과를 가져왔다.