은행에 대해서 수익률과 서비스를 중심으로 한 사업자 간 경쟁력과 혁신을 통해 국민재산 증식에 기여할 수 있도록 하는 ISA를 허용하여 소비자의 선택 폭을 확대하기로 하였다.
고객 재산운용 시 준수사항으로는, 투자자가 운용방법 변경을 요구하는 경우에는 투자자의 요구 반영을 반드시 의무화하고, 매 분기마다 각 모델 포트폴리오의 수익성·안전성 등을 평가하고, 모델 포트폴리오 내 편입 자산을 주기적으로 재조정하는 체계화된 내부 통제시스템을 구축하도록 하겠습니다. 각 회사별로 자산운용전문가와 애널리스트 등이 참여하는 자산배분결정위원회 설치·운영을 권고하도록 하겠습니다. 이상 시행되는 제도들의 기대효과입니다. 은행에 대해서 투자일임업(ISA 한정)을 허용하여 소비자의 선택 폭을 확대합니다. ISA는 수익률과 서비스를 중심으로 한 사업자 간 경쟁과 혁신을 통해서 국민재산 증식에 조금이라도 더 기여할 수 있도록 하는 것이 매우 중요합니다. 이를 위해서 국민재산 증식 계좌인 ISA에 대해서는 금융개혁 차원에서 은행·증권 간 칸막이를 제거하겠습니다. 이에 따라 투자자들은 은행·증권회사 어디에서든 ISA와 관련하여 차별 없이 서비스를 제공받을 수 있게 됩니다. 두 번째, 일임형 ISA의 온라인 가입 허용을 통한 투자자 편의성 제고입니다. 생업에 종사하는 투자자들이 업무시간에 금융회사를 방문하지 않고도 ISA 계좌개설·계약체결 등 모든 절차를 온라인상에서 처리할 수 있도록 하여 투자자의 ISA 활용 관련 편의성을 대폭 증진하겠습니다. 일임형 ISA의 모범규준을 마련하여 건전한 재산증식 문화형성을 도모하겠습니다. 투자자 성향 분석에 따른 포트폴리오 구성을 의무화함에 따라 단기수익률 위주의 단일상품 구매가 아닌 건전한 분산투자 문화를 정착시켜 나가겠습니다.