마케팅 단계에서는 부적합한 광고 등 송출을 제한하고자 합니다. 예상수익 등이 무분별하게 송출되거나 부적합한 내용이 안내될 경우 불완전판매가 야기될 가능성이 있습니다. 투자광고로 부적합한 투자권유가 발생하지 않도록 광고심의 절차 및 검사 활동을 강화하겠습니다.
외부평가기관이 회사별 ELS 상품위험도 산정 현황을 객관적으로 비교·분석하고, 필요한 경우 위험도 산정기준을 재정비하도록 하겠습니다. 판매회사가 상품내용 등을 면밀히 조사하고, 위험성 등을 판매직원이 숙지하도록 가이드라인을 마련하도록 하겠습니다. 20페이지입니다. 마케팅 단계에서는 부적합한 광고 등 송출을 제한하고자 합니다. 현재 일부 투자광고는 사실상 투자권유로 작용할 우려가 있다는 판단입니다. ELS 상품의 구체적인 내용과 예상수익률... 예상수익 등이 무분별하게 송출되거나 부적합한 내용이 안내될 경우 불완전판매가 야기될 가능성이 있습니다. 투자광고로 부적합한 투자권유가 발생하지 않도록 광고심의 절차 및 검사 활동을 강화하겠습니다. 아래 보시면 수익률, 만기, 조기상환조건 등 핵심정보를 담은 SMS·이메일 발송을 제한하고 원금보장이 되지 않는 상품에 대해서 ‘원금보장형’이라는 상품 표기를 하는 것을 제한하도록 하겠습니다. 판매 단계에서는 설명의무 내실화 등 투자자보호를 강화해 나가도록 하겠습니다. 현재는 투자자 성향 분석, 설명의무 이행 여부 등을 투자자 서명을 통해서 확인 중입니다. 그러나 서명만으로는 투자자 보호가 내실 있게 이루어졌는지 판단하기 곤란합니다. 부적합한 투자자, 즉 부적합확인서 제출대상자나 고령자에 대한 판매회사의 설명·확인 의무를 강화하도록 하겠습니다. 녹취 의무화입니다. 투자상품에 대한 설명의무 이행 등 상품판매 전 과정을 녹취·보관하고 고객이 요청하는 경우 제공토록 의무화하겠습니다. 특히, 초저위험·저위험 성향 투자자에 대한 초고위험·고위험 상품판매에 대해서는 금감원이 주기적으로 샘플링하여 점검하고, 위반사항 적발 시에는 엄중히 제재해 나가도록 하겠습니다.