FIU의 가상통화 관련 금융거래에 대한 의심거래 참고 유형을 반영해 추출 기준 개발 및 적용 대상을 확대하고 은행은 특이 금융거래 모니터링 및 의심거래 보고 강화가 필요하다.
다섯 번째, 끝으로 은행의 가상통화 취급 관련 의심거래 보고 이행 여부입니다. 일반 법인계좌의 집금계좌를 이용하는 경우에는 전혀 은행이 이를 제대로 인식하지 못함에 따라 의심거래 모니터링이 제대로 수행되지 못하였습니다. 의심거래 보고 검토 관련돼서도 가상통화 금융거래에 대해서는 특별한 주의를 기울여 의심거래를 식별해서 그 배경과 목적을 최대한 검토해야 되는데, 이런 가상통화 거래와 같이 새로운 유형의 거래에 대해서는 별도의, 이것에 대해서는 자금세탁 거래 모니터링을 위한 기준에 별도의 추출 기준을 마련해야 하는데 이를 마련하지 않았고요. 특히, 가상통화, 재정거래 목적으로 외환송금거래가 있는 경우에 거기에 대해서 의심거래 보고 등 신규 자금세탁 위험에 대한 적극적인 대응이 부족하였습니다. 그리고 보고책임자가 의심거래를 검토해야 됨에도 불구하고 담당실무자가 임의로 보고를 제외하는 경우도 있었습니다. 따라서 FIU가 배포한 가상통화 관련 금융거래에 대한 의심거래 참고 유형을 반영하여 지속적으로 의심거래 관련 추출 기준을 개발하고 적용대상을 확대할 필요가 있고요. 은행의 가상통화 취급업소 관련 특이 금융거래 모니터링 및 의심거래 보고를 강화하도록 할 필요가 있다고 하겠습니다. 이상입니다. <정완규 금융정보분석원 원장> 다음은 FIU 정보분석원장입니다. 이미 배포해 드린 자료를 가지고 설명드리도록 하겠습니다. 앞에 부위원장님이 설명드린 내용, 중복되는 내용 되도록이면 배제하고 핵심 위주로 설명드리도록 하겠습니다.