분산투자 의무 등 제도 마련을 통해 투자자들이 보호되고 일임형 ISA 투자자 보호 등을 위한 모범규준안을 마련한다.
다만, 온라인 계약체결을 허용하되 분산투자 의무, 모델 포트폴리오 금감원 사전보고 등 제도를 마련하여서 투자자들을 보호하겠습니다. 조치사항은 일임형 ISA의 온라인 가입 허용 근거를 마련하겠습니다. 금융투자업 규정을 2/4분기 중까지 마무리하겠습니다. 그리고 이 구체적으로 온라인 가입이 허용되는 시점은 증권회사 비대면 계좌개설 관련 전산시스템 정비가 정착되는 시점을 감안하여 결정하겠습니다. 세 번째, 일임형 ISA의 투자자 보호 등을 위한 모범규준안을 마련하겠습니다. 일임형 ISA 계약 체결·운영 등의 과정에서 적용되는 세부적인 기준과 절차에 대한 실무 지침을 제시함으로써 일임형 ISA제도의 가입자 편의성을 증진하는 한편, 투자자 보호장치를 마련하고 원활한 제도 시행과 안착을 도모하겠습니다. 주요 내용은 모델 포트폴리오의 요건 및 사전보고와 공시 의무, 투자 권유 절차, 온라인 가입 시 표준 계약 절차, 재산운용 시 준수사항 등을 정하게 됩니다. 먼저, 모델 포트폴리오 요건 및 최저 보유 개수와 공시 의무 관련입니다. 모델 포트폴리오 개수는 투자자 유형을 5개 이상으로 구분하고, 5개 밑에 예시해 주었습니다. 초저위험, 저위험, 중위험, 고위험, 초고위험으로 5개 이상으로 구분을 하고, 각 유형별로 2개 이상, 다만 초저위험은 1개입니다. 그래서 각 유형별 2개 이상의 모델 포트폴리오를 구비하게 됩니다. 이렇게 되면 아까 말한 대로 5개 이상으로 분류하고 초저위험만 하나, 나머지는 2개 이상 모델 포트폴리오를 구비해야 되기 때문에 9개 정도의 모델 포트폴리오를 갖추게 되겠습니다.