가상통화의 익명성은 자금 세탁 범죄에 유용하게 사용되어질 수 있는 가능성이 있고, 이미 불법 자금 세탁과 국제테러조직의 자금조달에 사용되었다.
가상통화의 익명성은 자금 세탁 범죄에도 쓰일 가능성이 있다. 불법정치 자금이나 일반기업의 비자금, 범죄 수익금을 합법적으로 바꾸어주는 수단으로 이용될 수 있다는 것이다. 실례로 미국 정부는 2014년 1월, 비트인스턴트(BitInstant)라는 가상통화거래소의 CEO 찰리 슈렘을 불법 자금 세탁, FinCEN(미국 재무부 산하의 금융정보분석기구)에 대한 의심 거래 행위 보고의 고의적 누락, 미인가 자금 이체 등의 혐의로 입건하기도 하였다. 또한, 국제 테러조직의 자금 조달에 쓰일 가능성도 있다. 독일 도이체벨레 방송에 따르면 이슬람 극단주의 테러 단체 ISIS는 가상통화를 자금 조달방법으로 적극적으로 이용하고 있다고 한다. 2018년 11월에는 미국에서 비트코인 등 가상통화로 ISIS에 약 15만 달러의 자금을 지원한 파키스탄계 미국 여성에게 징역 20년이 구형되었다는 뉴스가 나오기도 하였다.