Republik zeichnet 2,7 Mrd PS-Kapital
Erste Group nimmt Staatshilfe
Die Erste Group braucht Hilfe. (© photos.com)
Von WZ Online
Aktie eröffnet 11 Prozent stärker.
Wien. Als buchstäblich "erste" österreichische Bank nimmt nun die börsenotierte Großbank Erste Group diese Staatshilfe für sich in Anspruch - über den Verkauf von 2,7 Mrd. Euro Partizipationskapital an die Republik. Damit seien keine weiteren banktechnischen Auflagen verbunden. Aktie eröffnet 11 Prozent stärker.Als buchstäblich "erste" österreichische Bank nimmt nun die börsenotierte Großbank Erste Group diese Staatshilfe für sich in Anspruch - über den Verkauf von 2,7 Mrd. Euro Partizipationskapital an die Republik. Damit seien keine weiteren banktechnischen Auflagen verbunden.
Der Vorstand verzichtet nach eigenen Angaben von sich aus heuer auf Bonuszahlen. Das habe aber nichts mit dem jetzigen Schritt zu tun, betonte die Bank. Erst Mittwoch Abend kam nach heftigen Konflikten um Kompetenzen und Auflagen für staatliche Bankenhilfen die Parteien-Einigung zum Banken-Hilfspaket, das insgesamt 100 Mrd. Euro schwer ist. Mit 15 Mrd. Euro kann sich der Staat dabei über eine neue "Banken-ÖIAG" an Banken oder auch Versicherungen beteiligen.
Anders als bei der von Verlusten bedrohten Kommunalkredit, für die eine staatliche Auffanghilfe gebastelt werden müsse, erfolge die Nutzung von Staatshilfe bei der Ersten aus einer starken Position heraus, aber der internationale Wettbewerb und neue internationale Kapitalziele zwängen sie dazu, hieß es heute aus banknahen Kreisen zur APA.
Erster Kandidat für eine Teilverstaatlichung direkt über Aktienkapital ist seit dem Wochenende die noch mehrheitlich der Volksbank AG gehörende Kommunalkredit. Lediglich mit Haftungen für Kreditlinien ist der Bund bei der von der Banken-Branche samt Notenbank auf Regierungs-Wunsch hin aufgefangenen kleinen Constantia Privatbank engagiert.
Heute, Donnerstag, früh hat die Erste Group den Markt über die bevorstehende Eigenkapitalstärkung durch den Staat informiert: Demnach zeichnet die Republik Österreich Partizipationskapital (PS-Kapital) der Bank über 2,7 Mrd. Euro. Der Bund erhält damit einen fixe Kuponverzinsung von 8 Prozent. Über die Bühne sein soll diese Maßnahme bis zum Jahresende. Am Aktienkapital ist der Bund bei der Erste Group damit nicht beteiligt.
Das PS-Kapital ist frühestens nach 5 Jahren zu 100 Prozent des Nominales rückzahlbar. Dieses PS-Kapital wird auch nicht an der Börse notieren, ist nicht mit Stimmrechten ausgestattet und auch nicht auf andere übertragbar. Damit unterbleibt auch eine Verwässerung der bestehenden Aktionäre.
Mit dieser "Stärkung der Kernkapitalbasis" um weitere 2,7 Mrd. Euro werde die Kernkapitalquote bis Jahresende auf über 10 Prozent steigen, so die Bank. Ab 10.30 Uhr wird Erste-Chef Andreas Treichl weitere Details in der Wiener Zentrale (Eingang Petersplatz) in einer Pressekonferenz in Wien bekanntgeben.
Die Erste Group verpflichtete sich, in den nächsten drei Jahren Kredite für heimische Firmen- sowie Privatkunden von jeweils mindestens 3 Mrd. Euro zu vergeben. Das Institut sprach in der Früh von einem "6-Milliarden-Konjunkturpaket" für die Wirtschaft.
Laut Treichl hat die Erste Bank jetzt schon die höchste Eigenkapitalbasis in der Geschichte der Bank. Vor dem Hintergrund neuer, vom internationalen Wettbewerb vorgegebener Standards, werde die Republik aber die PS zeichnen.
Treichl bezeichnete sein Haus als "grundsolide aufgestellt". Er betonte in einer Mitteilung an die Medien, dass mit der Transaktion über die forcierte Kreditvergabe hinaus keine Bedingungen verbunden seien. Von sich aus und "unabhängig davon" habe der Vorstand auf Bonuszahlungen für das laufende Geschäftsjahr 2008 verzichtet. Zahlreiche Manager der Bank schlossen sich dem Schritt an. Obwohl, so wurde heute erklärt, das laufende Jahr trotz der internationalen Finanzmarktkrise das beste in der Geschichte sein werde.
Bis September 2008 hat die Bank trotz Finanzmarktkrise mehr Gewinn ausgewiesen. "Für das vierte Quartal wird trotz des schlechten Kapitalmarktumfelds und der Wertberichtigung für das Island-Obligo ein positives Nettoergebnis erwartet", berichtete die Bank heute früh.
In den ersten neun Monaten war - dank eines Sondereffekts aus dem Versicherungsverkauf an die Wiener Städtische (VIG) - der Konzernüberschuss um 74,6 Prozent höher bei 1,463 Mrd. Euro. Bereinigt um den Verkauf der Versicherungssparte waren es netto um 2,8 Prozent mehr auf 861,7 Mio. Euro.
Das Betriebsergebnis stieg vor allem dank der Osteuropabanken um 23,2 Prozent. Der Vorsteuergewinn war dann mit einem leichten Plus um 0,3 Prozent stabil.
Die vom Markt mit Spannung erwarteten Wertberichtigungen auf das Lehman-Obligo wurden heute mit 26 Mio. Euro beziffert.Ende September hatte die Bank eine Bilanzsumme von 209,4 Mrd. Euro, um 4,4 Prozent mehr als im Dezember 2007. Sie beschäftigt insgesamt 54.452 Mitarbeiter, die meisten davon in Osteuropa. In Österreich sind in der Erste Bank mehr als 8.500 Leute tätig.
Aktie eröffnet stark
Die Aktie der Erste Group, die wochenlang von täglich zweistelligen Kursverlusten gebeutelt war, hat am Donnerstag nach Bekanntgabe, dass der Staat über Partizipationskapital über 2,7 Mrd. Euro einsteigt, den Handel stark eröffnet. In den ersten Minuten kletterte der Kurs um mehr als 11 Prozent auf 20,51 Euro. Seit Jahresbeginn hatte die Aktie der Bank auf Basis des Schlusskurses von gestern, Mittwoch, 62 Prozent verloren.(APA)
Donnerstag, 30. Oktober 2008
Nach der Constantia Privatbank AG nimmt, wie am 30. Oktober bekannt wurde, nun auch die Sparkassengruppe rund um die Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG staatliche Hilfe in Anspruch.

Es wurde berichtet, dass zwischen Bund und Bank 2,7 Milliarden Euro in Partizipationskapital ausgetauscht werden sollen. Nach bankeigenen Angaben verzichten die Vorstände heuer freiwillig auf Bonuszahlungen. Die Anteile der Republik Österreich an der Bank werden jedoch nicht an der Börse notieren, auch die Aktienverteilung unter den Aktionären ist nicht betroffen. Mit diesem Einstieg bei der Bank sind keine Stimmrechte verbunden.

Für den Staat scheint das Geschäft lukrativ. Das Kreditinstitut muss das Geld frühestens nach fünf Jahren mit acht Prozent Zinsen pro Jahr zurückzahlen. Da ein Staat grundsätzlich eine gute Bonität hat, bekommt er den Betrag zu einem günstigeren Zinssatz.

Die Bank betonte bei der Präsentation der Bilanz, dass die Hilfe eigentlich nicht nötig sei und einfach nur ein „guter Zeitpunkt“ sei. Da der Topf auf 15 Milliarden Euro beschränkt ist, wollten sich die Verantwortlichen des Geldinstitutes offenbar das Geld sichern, bevor es vielleicht von anderen in Anspruch genommen wird.

Mittlerweile wurde bekannt, dass Kaupthing die Sparguthaben an österreichische Kunden zurückzahlt.